האמת היא שקשת הסיבות לפניה ליועץ משכנתאות רחבה מנשוא ומחקרים מוכיחים כי באופן ההתנהלות של רובנו נמצא הפתרון , ולכן עולה בנו השאלה האם כדאי לקחת או לא כדאי לקחת משכנתא ? , האם זה הזמן לקחת משכנתא ? ריביות, מסלולים ,פריים ,קל"צ קצ"מ ??? מה רוצים ממני עכשיו? ומה המחיר של כל המשכנתא הזאת כלכלית ומנטלית?

מלא שאלות אהה? ראשית עלינו להבין שלמוסדות המימון (בנקים) יש אינטרס לא לייעץ לנו על המשכנתא האידיאלית לנו , אלא האידיאלית להם ואשר תשרת את רווחיות המוצר אותו הם מוכרים והוא   כ ס ף . …   

אז נכון יש הרבה מאוד משתנים בתחום וכדאי לדעת עליהם לפני שחותמים על משכנתא ,מפני שמשכנתא מתארכת שנים ואכן מורגשת בחיינו , ישנם כאלה שאפילו כבר לא ישנים טוב בלילה מהרגע שחתמו על משכנתא ומרגישים  , אז האם המשכנתא משפיעה על חיינו ? …

התשובה… התנהלות נכונה = משכנתא לא מורגשת , התנהלות לא תקינה = המשכנתא לא תעבור לנו כל בוקר בגרון , נשמע מוכר??? 

הזמן הכי טוב לפעול הוא עכשיו, ניהול תיק משכנתא אובייקטיבי = איכות חיים.

התנהלות מול הבנקים וכלל מוסדות וגופי המימון.

תתפלאו לשמוע אבל הריביות לא באמת עניינן העיקרי של הבנקים ומוסדות המימון לא שם נמצא הרווח הגדול שלהם על חשבון הלקוח , איפה כן ?

האופן בו מתנהל אדם בחשבון הבנק שלו יכולה להעיד המון על אופי האדם והתנהלותו בחי היום יום , הבנקים משתמשים בפרמטרים מסוג זה בכדי לבחון את כושר ההתנהלות שלנו ויכולות ההחזר שלנו ומכוונים את עצמם למיקסום רווחים על פי התנהלות המשק , הבנקים בסך הכל רוצים למכור את הכסף שהם קונים במחיר משתלם ולערב המשתלם לפי הקריטריונים שהציבו ,קריטריונים מסוג זה מוכרים ליועץ וכך הוא בעצם דובר את שפת הבנקים, בניית תיק משכנתא ע"י יועץ משכנתאות תאפשר לבנקים להבין את השפה בצורה הברורה ביותר ולקדם את תהליך ההלוואה בצורה מסודרת ולפי כל הנהלים המקובלים, היועץ חיי את שגרת השוק ועוקב אחר ההלוואות הניתנות במשק באופן יומיומי, תפקידו של היועץ הוא למצוא את העסקה הנוחה ,המתאימה ביותר והנכונה ללקוח תוך מחקר פנימי כללי על אופן התנהלות הלקוח בחשבונו , וותק במקום עבודתו , מספר הנפשות במשפחתו , ופרמטרים נוספים שלכל אחד מהם יש ערך משלו ואף עלול לשנות את תנאי ההלוואה באופן משמעותי , המידע המוצג לבנק הוא מידע המראה על יציבות ורומז להיתכנות העסקה בין הבנק ללקוח , לאחר שהיועץ בונה את תיק המשכנתאות עליו להגיש אותו לבנקים המתאימים ביותר לסוג העסקה כל התהליך עשוי לחסוך עשרות ולעיתים גם מאות אלפי שקלים במהלך שנות תשלומי המשכנתא .

היועץ מלווה את הלקוח/ות לכל אורך תהליך לקיחת ההלוואה מול הבנקים ואנשי הקשר שעובדים מולו בכל בנק ומוסד פיננסי ובונה את הרכב ההלוואה האידיאלי ולפיו אף דורש את הריביות לפי הרכב ההלוואה לריווחת הלקוח  , ובנוסף כמובן זמין לכל שאלה העולה ברוחו של הלקוח בנושא המשכנתא, בנוסף , אנו מנהלים מעקב אחר לקוחותינו לאורך שנות ההלוואה ומעדכנים במידה וקיימת כדאיות לשיפור תנאי ההלוואה בכפוף להתנהלות המשק

חבל לגשת בחוסר מודעות כאשר מדובר בהפרשי כספים כל כך משמעותיים